Une sanction de 4,25 millions d’euros a été infligée à la banque allemande N26 pour blanchiment d’argent

N26 : Au moins « cinquante transactions douteuses » sont visées par cette sanction.

La Bayernische Bankenaufsicht BaFin a infligé à la banque en ligne N26 une amende de 4,25 millions d’euros depuis le mois de juin pour des problèmes avec son système anti-blanchiment. Une sanction de 4 250 000 euros a été infligée à N26 par la BaFin, selon un communiqué publié par l’organisme.

Elle confirme les données que N26 a publiées sur son site web mardi soir. Selon N26, cette sanction entend viser au moins « cinquante transactions douteuses » dans le secteur du « blanchiment d’argent » entre 2019 et 2020 sur la plateforme de la banque. En outre, l’entreprise a informé le régulateur financier de ces transactions « tardivement », ce qui limite la surveillance effective. Depuis le 14 juillet, la banque en ligne indique que les frais ont déjà été « payés en totalité. »

Le régulateur bancaire allemand Bafin avait déjà demandé à A N26 d’adopter des procédures anti-blanchiment

Elle avait déjà été interdite en mai par l’autorité bancaire allemande en raison de telles failles. Pour « éviter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme », la BaFin avait demandé à A N26 d’adopter « des procédures internes appropriées ». Ces mesures seront mises en œuvre sous la supervision d’un représentant spécial désigné. Plus tôt cette année, la banque a déclaré qu’elle avait adopté « tous les efforts pour renforcer le signalement des activités suspectes ». « Pour lutter contre la menace croissante de la criminalité financière internationale, N26 assume la responsabilité personnelle de ses activités », a-t-elle déclaré.

N26 la une banque 100% en ligne, dans la ligne de mire du fisc allemand

La BaFin s’intéresse depuis cette année-là à N26, une banque 100% en ligne datant de 2013, en raison des inquiétudes soulevées par un certain nombre de médias allemands concernant la possibilité de créer un compte à l’aide de pièces d’identité fictives. Ouvrez un compte N26 et obtenez une carte de crédit gratuite avec la banque en ligne N26, que vous soyez sur votre téléphone ou votre ordinateur. Une nouvelle banque a renoncé à gérer un réseau d’agences traditionnelles. Un an après sa création, l’entreprise s’est développée pour servir 7 millions de clients dans 25 pays et emploie 1 500 personnes.

5/5 - (3 votes)
Benedicte

Benedicte

Bénédicte est experte en fiscalité. En charge de cette section sur notre média, Bénédicte vous partage son expertise au travers d'articles de blogs et d'actualité. Retrouvez régulièrement les dernières informations et législations concertant la fiscalité en France et à l'étranger.