En quelques semaines seulement, le marché boursier américain et le marché mondial des crypto-monnaies ont connu d’importantes liquidations, les investisseurs étant aux prises avec le ralentissement de la croissance, les préoccupations en matière de valorisation, la nouvelle variante COVID-19, l’inflation et d’autres vents contraires. Les observateurs du secteur qui attendaient patiemment que les prix baissent ont de la chance. Mais même les personnes pleinement investies peuvent se demander s’il vaut mieux investir dans les crypto-monnaies ou les actions en 2022 et au-delà. Voici une ventilation des deux marchés et les meilleurs achats dans chacun d’eux.
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Un bon moment pour acheter des crypto-monnaies « blue-chip » comme le bitcoin
La peur de manquer quelque chose (FOMO) est une émotion dangereuse qui peut nous pousser à poursuivre des valorisations fulgurantes et à obscurcir notre jugement. Si vous avez l’impression d’avoir raté quelque chose Bitcoin (CRYPTO:BTC) un Ethereum (CRYPTO:ETH), vous n’êtes pas seul.
Comme les actions, investir dans les crypto-monnaies comporte des risques. Et choisir des crypto-monnaies spécifiques, en particulier les petits altcoins, peut être difficile. Solana (CRYPTO:SOL) a jusqu’à présent impressionné les investisseurs en multipliant par plus de 12 son rendement en 2021. Mais pour chaque histoire à succès de type Solana, il y a des dizaines, voire des centaines, d’échecs. »
Si vous êtes nouveau dans le domaine des crypto-monnaies ou si vous ne les connaissez pas, la meilleure façon de vous exposer à un profil risque/récompense attrayant est probablement d’opter pour les leaders du secteur. Le bitcoin a la réputation d’être compliqué, risqué, et a longtemps été accusé d’être une bulle. Au fond, cependant, sa thèse d’investissement est d’une belle simplicité.
Le bitcoin a une capitalisation boursière de 925 milliards de dollars. Cela semble beaucoup, jusqu’à ce que vous considériez à quel point sa valeur pourrait augmenter avec le temps. Bitcoin est décentralisé, ce qui signifie que son réseau est soutenu par des milliers de nœuds indépendants. Contrairement aux monnaies fiduciaires, elle n’est pas contrôlée par un État souverain ni liée à une économie particulière. Le bitcoin n’a jamais subi de piratage majeur et est sans doute l’une des valeurs les plus sûres, liquides et négociables qui existent sur la planète.
En bref, la principale crypto-monnaie présente des caractéristiques qui en font une monnaie idéale dans les pays qui ne disposent pas d’un mode de paiement stable. Il s’agit d’un vecteur de richesse pour les populations des économies développées et en développement. On peut également dire qu’il constitue une meilleure couverture contre l’inflation que l’or. Si l’on additionne le tout, le bitcoin a le potentiel de valoir plus qu’une seule entreprise – et pourrait un jour valoir plus que l’ensemble de l’or mondial (qui vaut environ 10 000 milliards de dollars). Et parce qu’il dispose d’une offre fixe de 21 millions de pièces, dont environ 19 millions sont déjà en circulation, le prix du bitcoin n’aura pas à lutter contre les effets de l’inflation.Peu d’opportunités d’investissement offrent une appréciation réelle à long terme de 1 000 %. Le bitcoin est l’un d’entre eux. Et comme il est enfin revenu dans la fourchette basse des 50 000 dollars, il est peut-être temps pour les investisseurs d’établir une petite position et de calculer le coût moyen par dollar en bitcoin.
La sélectivité sur le marché boursier
De nombreuses sociétés de croissance ont vu leurs cours boursiers directement anéantis au cours des derniers mois. Donc, quand les investisseurs regardent un indice comme le S&P 500 ou Nasdaq-100et qu’ils constatent que les deux sont encore en forte hausse pour l’année, ils peuvent se gratter la tête. La raison en est que ces indices sont pondérés en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les grandes entreprises contribuent à la plupart des gains et des pertes. Et cette année, toutes les grandes entreprises s’en sortent plutôt bien.
Par exemple, les dix plus grandes valeurs de l’indice S&P 500 ont augmenté en moyenne de 50 % depuis le début de l’année et représentent près d’un tiers de l’indice.
En tant que groupe Apple (NASDAQ:AAPL) Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla, Plateformes méta a Nvidia écrase le marché cette année. Ensemble, ils constituent – attendez de voir – plus de 60% du Nasdaq 100. Tout cela signifie qu’à moins que ces entreprises ne subissent des baisses significatives, les indices boursiers ne peuvent pas descendre plus bas.
Contrairement au marché des crypto-monnaies, où l’achat des plus grands noms semble être le meilleur choix global, on pourrait dire que l’inverse est vrai sur le marché boursier américain. Des entreprises comme Apple ont indiqué une baisse de la demande pour les nouveaux iPhones, des problèmes de chaîne d’approvisionnement et un ralentissement de la croissance. Pourtant, les investisseurs se sont rués sur son action comme valeur refuge dans un contexte de volatilité des marchés, ignorant les fissures de l’entreprise elle-même. C’est pourquoi des entreprises comme Walt Disney (NYSE:DIS) ou PayPal (NASDAQ:PYPL), qui est en baisse de plus de 35% par rapport à ses sommets (mais qui offre de nombreuses possibilités de hausse à long terme), semble être un meilleur achat global.
Une combinaison de sécurité, de valeur et de croissance
Pour répondre à la question générale de savoir s’il vaut mieux profiter du krach des crypto-monnaies ou de la liquidation du marché boursier, je dirais en fait que le krach des crypto-monnaies est un meilleur achat – le bitcoin et l’ethereum ont beaucoup baissé par rapport à leurs sommets, mais ils ont tellement de croissance devant eux. Toutefois, si la question est de savoir s’il vaut mieux acheter des crypto-monnaies ou certaines actions de premier ordre, je dirais que pour la plupart des investisseurs, les actions de premier ordre qui ont déjà été vendues auront plus de sens.
Nous avons parlé de Disney et de PayPal, mais il existe en fait une longue liste de sociétés solides, leaders dans leur secteur, qui ont perdu 20 % ou plus par rapport à leurs sommets. Des actions de dividende et de valeur comme Lockheed MartinEn raison de la faiblesse des leaders dans des secteurs attrayants tels que la cybersécurité ou l’économie du travail, le marché offre des opportunités d’achat au-delà des grandes valeurs technologiques.
Comme pour toutes les décisions d’investissement, il est important de choisir les sociétés ou les crypto-monnaies qui correspondent le mieux à votre tolérance au risque, afin d’avoir droit à la bonne quantité de récompense pour le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
